代理基金配置增值，
代理保險守護未來
透過代理基金及代理保險服務，配合環球證券及資產配置視角， 協助個人、家庭及企業客戶建立兼顧增值、保障、流動性及傳承需要的財富管理方案。
服務範疇
透過代理基金及代理保險服務，結合環球投資、保障規劃及資產配置觀點， 協助客戶建立更清晰、更貼合目標的財富管理架構。
代理基金服務
透過合作基金平台，按客戶的投資目標、風險承受能力、投資期及流動性需要， 協助篩選及配置合適的基金投資選項。
- 貨幣市場及短期債券基金配置，配合現金管理及短中期資金安排。
- 股票、債券、平衡、多元資產及主題基金選擇，建立跨市場及跨資產投資組合。
- 定期投資計劃及組合檢視安排，配合退休、教育、置業及長線財富累積目標。
代理保險服務
透過合作保險公司，協助客戶比較及安排合適的人壽、醫療、危疾、儲蓄及傳承保障方案， 讓保障與資產規劃互相配合。
- 人壽及傳承保障安排，配合家庭責任、資產傳承及受益人規劃需要。
- 醫療及危疾保障，協助減低突發健康風險對家庭資產及現金流的影響。
- 儲蓄及長線保障方案，配合退休、教育及中長期財務目標作整體評估。
基金及保險整合規劃
不把投資與保障分開處理，而是從整體資產負債、家庭責任、流動性與長線目標出發， 建立更有條理的財富配置框架。
- 以基金投資承擔增值角色，以保險保障管理人生、健康及傳承相關風險。
- 檢視證券、基金、保險及現金部位之間的比例，減少資產配置重疊或保障缺口。
- 按市場環境、人生階段及家庭或企業需要，持續檢視並調整配置方向。
為何選擇華業做財富規劃
憑藉資產管理及證券研究的專業背景，將代理基金及代理保險服務納入整體資產配置框架之中，按客戶的財務目標、風險承受能力、投資年期及市場環境，提供更具整合性及長遠視角的理財方案。
服務流程
資產及目標盤點
了解你的資產結構、收入狀況、現有投資與保障安排、風險承受能力， 以及短、中、長線財務目標，建立初步規劃方向。
基金及保險方案比較
根據客戶需要，從代理基金及代理保險產品中比較產品特點、風險、回報潛力、 流動性、保費或費用結構，以及相關條款與限制。
落實配置與申請
協助客戶完成基金認購、定期投資安排及保險投保流程， 並按實際需要處理相關文件、產品資料及後續服務安排。
持續檢視與調整
定期回顧資產表現、基金配置、保障需要及市場變化， 按人生、家庭或企業階段調整資產比例、風險承擔與傳承安排。
我們的優勢
- 基金投資與保險保障並重 以代理基金協助資產累積，以代理保險協助管理保障及傳承需要，讓投資增值與風險管理互相配合。
- 代理平台的多元選擇 透過合作基金及保險產品平台，按客戶目標、風險承受能力及產品特性進行比較與配置，建立更貼合需要的方案。
- 清晰比較與執行支援 由基金選擇、定投安排到保險投保及保單服務，提供清晰的流程說明及持續的行政支援。
- 顧問式長線關係 以資產管理及研究背景，配合客戶市場觀點、人生目標及資產配置需要，持續檢視財富規劃方向。
